書籍概要

図解即戦力

図解即戦力
金融業界のしくみとビジネスがこれ1冊でしっかりわかる教科書

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概要

一口で金融業界といっても,銀行・証券・保険・投資銀行・ノンバンクと,それぞれ独自のビジネス世界があります。また,フィンテックなどICTの影響を受けて,もっとも大きくビジネスのやり方が変わりつつある分野です。急激に変化する業界の動向を捉え,金融とは何かといった基礎からはじめ,代表的な5つの業界ごとのビジネスのやり方,儲けのしくみを理解します。

こんな方におすすめ

  • 金融業界に就職・転職を考えている方
  • 銀行・証券・保険などの業界事情を知りたい方
  • 今後の金融ビジネスの展開に興味がある方

著者から一言

2020年に入り,コロナショックによる市場への打撃が,経済,金融に大きく影響を与えています。人々が外出を控えることで資金の流れがストップし,その結果,必要なところに資金が回らなくなる現象が生じ,企業の倒産,廃業といった事態にまで発展しています。 過去にも,投資銀行であるリーマン・ブラザーズの倒産をきっかけにした世界的な金融危機が2008年に起きています。この2つだけをみても,たかだか10~15年程度のなかで起きており,世界を震撼させる出来事は今後も生じる可能性があります。 この本は,こういった金融業界で起きた出来事や業界のしくみについて解説した入門書です。金融業界の現状を取り入れながら,今この世のなかで何が起きているのか,どういったことに関心をもっておくとよいのかといったことを盛り込みました。銀行や証券会社の役割など,各金融機関の違いなどにも触れています。また,大学のテキストのような堅苦しいものではなく,できる限り平易に執筆しています。 こうした内容を学んでいただくことで,金融の大切さを知ることはもちろんのこと,金融機関に興味がある学生さんの就職活動にも役立つものと確信しています。最新の動向までできる限り図表等を用い執筆していますので,是非お役立てください。 (「はじめに」より)

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目次

Chapter 1 金融業界で今起こっていること

  • 01 金融業界が構造不況業種と呼ばれる理由
  • 02 再編と統合で変わる金融業界地図
  • 03 AI 導入による業務変化と求められる人材
  • 04 キャッシング依存からの脱却を図るノンバンク
  • 05 金融庁が行った初めての組織再編
  • 06 加速する地方銀行の再編
  • 07 AI活用でテレマティクス保険に注力する損害保険業界
  • 08 シェア伸ばすメガバンク系証券会社
  • 09 メガバンクがATMの共同利用を開始
  • 10 消費増税で進むクレジットカード決済
  • 11 今最も注力されている「フィービジネス」
  • 12 拡大する世界のESG投資
  • コラム お金はいつ生まれたの?

Chapter 2 金融業界の基本

  • 01 そもそも「金融」とは何か
  • 02 規制緩和で自由競争化した金融業界
  • 03 持株会社の増加で進む企業再編
  • 04 間接金融と直接金融
  • 05 金融市場とは金融が取引される場
  • 06 株式市場の役割
  • 07 資金市場の役割
  • 08 債券市場の役割
  • 09 外国為替取引の役割
  • 10 金融派生商品市場の役割
  • 11 景気と金融の関係
  • 12 金融政策を担う中央銀行
  • 13 金融庁によって管理される金融業界
  • コラム お金はどこでつくられている?

Chapter 3 金融機関の種類と役割

  • 01 銀行の役割
  • 02 都市銀行,地方銀行など普通銀行の役割
  • 03 信用金庫,信用組合,JAなどの役割
  • 04 証券会社の役割
  • 05 投資銀行の役割
  • 06 保険会社の役割
  • 07 ノンバンクの役割
  • 08 金融商品仲介業と銀行代理店
  • 09 民営化した郵便局
  • 10 業界ごとで大きく変わる業務と働き方
  • 11 銀行・証券・保険...気になる収入・待遇の差は?
  • 12 日本の金融企業と外資系金融企業の違い
  • 13 金融機関が破たんしたら?
  • コラム リーマンショックはなぜ起きたのか?

Chapter 4 銀行業のしくみ

  • 01 銀行業界の構造
  • 02 銀行業界の歴史
  • 03 銀行は「融資」と「信用」で稼ぐ
  • 04 銀行の業務① 預金
  • 05 銀行の業務② 融資(貸出)
  • 06 銀行の業務③ 為替
  • 07 銀行の業務④ 付随・周辺業務
  • 08 リテールの業務
  • 09 ホールセールの業務
  • 10 国際・市場の業務
  • 11 当座預金の需要低下と営業時間の自由化
  • 12 ITの活用による利便性の向上
  • 13 銀行業にまつわる法律
  • コラム 定年延長で優秀な人材の確保が進んでいる

Chapter 5 証券会社のしくみ

  • 01 2業態に分けられる証券会社
  • 02 証券会社の歴史
  • 03 証券会社の業務① ブローカー業務
  • 04 証券会社の業務② ディーラー業務
  • 05 証券会社の業務③ アンダーライティング業務
  • 06 証券会社の業務④ セリング業務
  • 07 証券会社の業務⑤ ストラクチャリング,調査/分析
  • 08 証券取引所の業務とは?
  • 09 個人株式投資の主流はオンライントレード
  • 10 株式の売買と流通のしくみ
  • 11 証券投資の入門に最適な投資信託
  • 12 証券業にまつわる法律
  • コラム ペーパーレス化進む株券や債券

Chapter 6 保険業のしくみ

  • 01 保険とは何か
  • 02 保険の歴史
  • 03 生命保険会社の組織と業務
  • 04 生命保険の収益のしくみ
  • 05 さまざまな生命保険
  • 06 損害保険会社の組織と業務
  • 07 損害保険会社の収益のしくみ
  • 08 さまざまな損害保険
  • 09 新たな収益源である第三分野の保険
  • 10 生保と銀行の親密な関係
  • 11 生保再編は今後どうなる?
  • 12 保険業にまつわる法律
  • コラム 1990年代末に始まった金融ビックバン

Chapter 7 投資銀行のしくみ

  • 01 投資銀行とは
  • 02 投資銀行は資金調達やコンサルティングで稼ぐ
  • 03 投資銀行の4大部門① 投資銀行部門
  • 04 投資銀行の4大部門② マーケット部門
  • 05 投資銀行の4大部門③ リサーチ部門
  • 06 投資銀行の4大部門④ アセットマネジメント部門
  • 07 M&Aとは
  • 08 M&Aの一般的な流れ
  • 09 地域金融機関では投資銀行業務が通常業務の一環
  • 10 投資銀行業の歴史と日本での規制
  • コラム 貯蓄から投資へってどういうこと?

Chapter 8 ノンバンクのしくみ

  • 01 ノンバンクとは何か
  • 02 ノンバンクの業務形態と収益構造
  • 03 クレジットカードのしくみ
  • 04 信用販売をする信販会社
  • 05 リース会社もノンバンクの1つ
  • 06 ノンバンクにまつわる法律
  • 07 ノンバンクが抱える課題
  • 08 東南アジア市場に活路を見いだすノンバンク
  • コラム 経済は私たちの生活とどう関係しているのか?

Chapter 9 高度化する金融商品

  • 01 デリバティブの意味とその役割
  • 02 オプションとは何か
  • 03 金利スワップと通貨スワップ
  • 04 クレジット・デリバティブとは何か
  • 05 リスク管理の重要性とVaR
  • 06 「フィンテック」が起こした金融革命
  • 07 次々と登場する仮想通貨
  • 08 金融業界の今後を左右するブロックチェーン技術
  • 09 注目されるキャッシュレス決済
  • 10 直接金融の究極の形「クラウドファンディング」
  • コラム 海外で登場している便利な金融サービス

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