目次

Part1　iDeCoを始める前に知っておきたい年金事情

• 001　国の年金，本当に破たんしないの？
• 002　もしも国の年金がゼロなら「老後に1億円」が必要
• 003　実際，国の年金はどのくらいもらえるのか
• 004　国の年金を少しでも増やす3つの方法

Part2　iDeCoはなぜオススメなの？

• 005　すでに342万人が利用しているiDeCoって何？
• 006　住宅ローン控除のようにiDeCoは所得税・住民税が軽くなる
• 007　iDeCoはNISAと同じく運用益は完全に非課税
• 008　60歳以降の受取時，課税負担が軽く非課税の可能性も!
• 009　「60歳以降まで原則解約できない」はむしろメリット!
• 010　NISAも魅力大だが「iDeCoファースト」で考える
• 011　iDeCoの運用商品は大きく分けて2つ「元本確保型」と「投資信託」

Part3　いくら＆いつまで積み立てできるのか

• 012　iDeCoの泣き所は「拠出限度額」が複雑なこと
• 013　ケース別限度額①　自営業者，フリーランス
• 014　ケース別限度額②　会社員（企業年金なし）
• 015　ケース別限度額③　会社員（企業年金あり）
• 016　ケース別限度額④　公務員
• 017　ケース別限度額⑤　専業主婦（夫）
• 018　加入年齢の上限は65歳まで（今後70歳までに改正）

Part4　どこで始める？口座開設までに行うことは？

• 019　iDeCoは自由に好きな金融機関を選べる
• 020　チェック①　口座管理手数料に注目して選ぶ
• 021　チェック②　投資信託の手数料は安いほうに着目
• 022　資料請求は数社同時でもOK
• 023　わかりにくいと言われる口座開設申込書の記入ポイント
• 024　引き落とし口座は基本的に自分の給与振込口座を指定
• 025　掛金額の設定，購入商品の指定
• 026　口座開設が完了すれば初回引き落としが開始

Part5　iDeCo運用の重要ポイント投資信託の選び方

• 027　そもそも投資信託とはどんな商品か？
• 028　投資対象，投資地域，投資信託の運用方針を見比べよう
• 029　投資信託の3つの運用コストを知っておこう
• 030　iDeCoで多く設定されているバランス型ファンドを知ろう
• 031　アメリカでは主流のターゲットイヤー型投資信託とは？
• 032　投資信託を１本だけ選ぶなら…オールカントリーかバランス型ファンドか
• 033　投資信託を複数本持つ場合は運用状況の確認と見直しを
• 034　自分の好みの投資信託を選ぶシンプルな基準とは？

Part6　金利設定が有利な商品もある！元本確保型商品の選び方

• 035　iDeCoにはほぼ含まれる安全運用の選択肢
• 036　元本確保型商品その①　銀行預金の特徴
• 037　元本確保型商品その②　生保，損保商品の特徴
• 038　元本確保型商品の金利はどのくらい？
• 039　元本確保型商品100％では実質マイナスの恐れ
• 040　投資信託との組み合わせで活かす元本確保型

Part7　iDeCo運用の始め方，続け方

• 041　iDeCoは必ず「ゼロ円スタート」
• 042　iDeCoの掛金額は節約で確保せよ
• 043　少額からリタイアまでコツコツ積み上げていく
• 044　投資信託のスタイルを活用した投資を考えよう
• 045　基本的には「長期・積立・分散」投資を設定
• 046　運用の見直し方法は「配分指定」と「スイッチング」の2種類
• 047　株価が下がっているときの対応に注意しよう

Part8　iDeCoを活用した老後のお金の準備計画

• 048　「老後に2000万円」は老後の楽しみ予算枠
• 049　退職金・企業年金をチェックしてiDeCoを活用する
• 050　iDeCoとNISAをダブル活用してみる
• 051　夫婦でダブルiDeCoを考えてみる
• 052　自分なりの老後のイメージに備える計画を立ててみよう
• 053　毎月いくら積み立てれば2000万円を目指せるか

〈付録〉iDeCoを続けていくために必要な手続き

• ①　企業型確定拠出年金のある会社から転職したとき
• ②　転職したときに掛金額が変わる場合の注意
• ③　年末調整か確定申告か。税の手続き
• ④　60歳以降に受け取るとき
• ⑤　iDeCoを受け取るときの税金について